• Deux SCPI en nue propriété :
    Rendement et capitalisation

Acheter des parts de SCPI en nue propriété

Avec un faible montant de souscription, la SCPI en nue propriété vous permet d'investir dans l'immobilier d'habitation et d'entreprise même si vous disposez de peu de liquidités et de capitaliser les revenus et bénéficier d'une plus value immobilière potentielle.

Trois façons sont proposées pour souscrire aux SCPI en nue propriété : au comptant ou à crédit. Elle représente alors un outil idéal pour détenir un bien immobilier de façon indirecte et sans les soucis liés à la gestion du bien. Vous pouvez également recourir à un crédit pour acheter vos parts. C'est une solution intéressante dans le contexte actuel marqué par les taux bas des prêts bancaires.

La SCPI en nue propriété c'est :

  • Privilégier la constitution d'un capital à long terme à la perception de revenus réguliers.
  • Préparer sa retraite et programmer des revenus complémentaires à terme.
  • Bénéficier d'une solution appropriée pour réduire votre facture fiscale si vous êtes soumis à une forte imposition.

Deux types de SCPI en nue propriété :

Il existe deux façons de cumuler les avantages de la SCPI et du mode de détention de la nue propriété : investir dans des parts de SCPI détenant comme actifs des biens immobiliers en nue propriété ou acquérir la nue propriété de parts de SCPI de rendement.

 

SCPI de Capitalisation

Achat SCPI en pleine propriété d'actifs immobiliers en nue propriété


La SCPI en 3 points

  • Acquisition en pleine propriété de biens immobiliers d'habitation en nue propriété
  • SCPI de capitalisation : Investissement dans des zones foncières tendues (Paris, Ile de France, Côte d'Azur...)
  • Valorisation mensuelle et continue : Plus values sur les parts

 

LA SOUSCRIPTION

Montant de la part au 01/01/2017 :

533,00 €

Minimum de souscription : 10 parts

Evolution mensuelle constante : Voir évolutions de la part

 

SCPI de Rendement

Achat de la nue propriété de SCPI de rendement


La SCPI en 3 points

  • Profiter d'une décote sur l'achat des parts de la SCPI de rendement
  • Profiter de la performance actuelles des actifs immobiliers d'entreprises en France ou en Union Européenne
  • Bénéficier d'une solution appropriée pour réduire votre facture fiscale si vous êtes soumis à une forte imposition.

 

LA SOUSCRIPTION

Montant de la part :

1060 € (avant démembrement)

Minimum de souscription : 1 part

Décote / Durée de démembrement : Voir les clés de répartition

 

Je souhaite souscrire en SCPI en nue propriété

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L'investissement SCPI en nue propriété

Uniquement pour souscription SCPI de Rendement

Disposez vous déjà de placements financiers ou d'investissements immobiliers ?

S'il vous plaît patienter ...

Exemples d'investissements SCPI

EN SCPI DE CAPITALISATION
  • Montant de la part au 01/09/2016 :  518,20 €
  • Durée d'investissement : 10 ans
  • Nombre de parts achetées : 10 parts
  • Montant investi : 5182 €
  • Taux de valorisation capitalisé en 2015 de la SCPI : 4,90%

Hypothèse de revente à 10 ans suite à valorisation constante :

  • Prix de retrait = 722,38 € / part
  • Somme perçue à la revente des 10 parts après fiscalité : 6662 € (7224 € avant fiscalité)
  • Gain net : 1480 €

 

EN SCPI DE RENDEMENT
  • Montant de la part : 1060 €
  • Durée de démembrement choisie : 8 ans
  • Nombre de parts achetées : 20 parts
  • Montant investi avec une décote de 35 % de la part : 13 780 €
  • Taux de distribution en 2015 de la SCPI : 6,30% (soit 868€)

Hypothèse de revente à 8 ans avec une TMI à 30% :

  • Impôts sur le revenu économisés pendant 8 ans : 868€ x (30%+ 15,5%) x 8 ans = 3160€
  • Somme perçue lors de la revente des parts à 8 ans au prix de retrait de 919,98€ : 18 400 €
  • Gain net : 4 620 €

 

Les clés de valorisation

  1. SCPI de Rendement – Clés de répartition
    Durée de démembrement
    (en année)
    3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

    Nue Propriété
    (en %)

    84 79 75 71 68 65 63 61 60 59 58 57 56 55 54 53 52 51
    Usufruit
    (en %)
    16 21 25 29 32 35 37 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49

     

  2. SCPI de Capitalisation – Evolution des valeurs
    Evolution du prix de la part Prix de souscription Valeur de retrait et ISF
    Du 01/12/2015 au 31/12/2015 505 € 444,60 €
    Du 01/01/2016 au 31/01/2016 506,40 € 445,83 €
    Du 01/02/2016 au 29/02/2016 507,80 € 447, 07 €
    Du 01/03/2016 au 31/03/2016 509,20 € 448,30 €
    Du 01/04/2016 au 30/04/2016 510,70 € 449,62 €
    Du 01/05/2016 au 31/05/2016 512,20 € 450,94 €
    Du 01/06/2016 au 30/06/2016 513,70 € 452,26 €
    Du 01/07/2016 au 31/07/2016 515,20 € 453,58 €
    Du 01/08/2016 au 31/08/2016 516,70 € 454,90 €
    Du 01/09/2016 au 30/09/2016 518,20 € 456,22 €
    Du 01/10/2016 au 31/10/2016 522,47 € 459, 98 €
    Du 01/11/2016 au 30/11/2016 526,74 € 463, 74 €
    Du 01/12/2016 au 31/12/2016 531,01 € 467, 50 €
    Du 01/01/2017 au 31/01/2017 533,00 € 469, 25 €

    Les prix de souscription passés ne préjugent pas des prix de souscription futurs. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. La SCPI comporte un risque de perte en capital et la liquidité des parts n’est pas garantie par la société de gestion.

Les SCPI en détails

L'INVESTISSEMENT
  • Achat en pleine propriété des parts d’une SCPI investie principalement en nue-propriété d’immobilier résidentiel en zones tendues.
  • Objectif de valorisation du patrimoine et ne distribuera pas de revenus.
  • L’objectif de gestion est de capitaliser la performance potentielle correspondant au remembrement de l’usufruit et de la nue-propriété des actifs immobiliers sous-jacents corrigé des éventuelles plus ou moins-value constatées lors de la valorisation annuelle des actifs immobiliers sous-jacents et réalisées lors de la vente desdits actifs.

 

LA FISCALITE
  • Aucune fiscalité sur l'actif immobilier (96% de la part) pendant toute la durée de détention de la SCPI. Les intérêts des placements de trésorerie (4% de la part) sont fiscalisés au barème progressif de l'impôt sur le revenu.
  • Au moment de la vente des parts, la plus-value est imposée au taux de 19 % après application de l’abattement pour durée de détention, auquel s’ajoutent les prélèvements sociaux, soit en tout 34,5 %.
  • Les parts de la SCPI sont taxables à l'ISF pour leur valeur de retrait.

 

LA VALORISATION DE LA PART

Valorisation progressive de la nue-propriété des actifs immobiliers durant la période de démembrement

+

Évolution à la hausse ou à la baisse de la valeur des biens détenus par la SCPI

 

L'INVESTISSEMENT
  • Achat en nue propriété des parts d'une SCPI de rendement investie en immobilier d'entreprise. : C'est le droit d'être le plein propriétaire de ces parts à la fin de l'usufruit.
  • Pendant la période du démembrement (entre 3 et 20 ans), aucune perception de revenu, aucune charge et non augmentation de l'imposition. En compensation, une décote de 16 % à 49 % sur le prix d'achat est prévue.
  • Après le démembrement, récupération de la pleine propriété automatiquement et gratuitement : revente avec plus value potentielle ou perception des revenus de la SCPI.

 

LA FISCALITE
  • Pendant toute la durée du démembrement, vous ne payez aucun impôt sur le revenu.
  • À la fin de la période de démembrement, vous retrouvez la pleine propriété des parts et êtes alors soumis à l'impôt sur le revenu pour les revenus fonciers perçus ou au taux proportionnel de 19% lors de la vente des parts.
  • Si vous êtes redevable de l'ISF, vous déduisez le montant investi en nue-propriété de votre base taxable à l’ISF pour la valeur de retrait.

 

LA VALORISATION DE LA PART

Valorisation mécanique progressive de la nue-propriété jusqu'à la fin du démembrement

+

Evolution à la hausse ou à la baisse du rendement des actifs (Usufruit)

 

Récapitulatif comparatif des SCPI

  SCPI de Capitalisation SCPI de rendement
L'investissement Achat en pleine propriété Achat en nue propriété
Les actifs Immobilier résidentiel d'habitation en nue propriété Immobilier d'entreprise : Bureaux, Commerces, Boutiques...
Evolution de la part Cycle immobilier d'habitation / Valeur mécanique de récupération de l'usufruit Cycle immobilier d'entreprise / Valeur mécanique de récupération de l'usufruit
Liquidité Peu liquide, selon offre / demande Peu liquide, selon offre / demande
Clé de répartition
(Voir tableaux)
Aucune
(Achat en pleine propriété)
Selon durée de démembrement
Garantie en capital
Non Non
Durée d'investissement conseillée 10 ans minimum 10 ans minimum

 

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